Capital Market Instruments – Definition and Types in Hindi

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Capital Market Instruments: Definition and Types in Hindi

1. इक्विटी (स्वामित्व का साधन) – Capital Market Instruments

इक्विटी शेयर कंपनियों द्वारा पूंजी जुटाने के लिए जारी किए गए उपकरण हैं और यह कंपनी के स्वामित्व के लिए शीर्षक का प्रतिनिधित्व करता है। आप अपनी इक्विटी पूंजी (जिससे आपको शेयर आवंटित किए जाएंगे) या उसके मौजूदा मालिक (ओं) से उसके शेयर खरीदकर कंपनी के मालिक बन जाते हैं।

एक शेयरधारक के रूप में, आप व्यवसाय उद्यम के उद्यमशील जोखिम को सहन करते हैं और वितरित लाभ (लाभांश) आदि में हिस्सेदारी के स्वामित्व के लाभ के हकदार हैं। इक्विटी में अर्जित रिटर्न कंपनी द्वारा किए गए मुनाफे पर निर्भर करता है। कंपनी के भविष्य के विकास आदि

2. ऋण (ऋण साधन) – Capital Market Instruments

1. कॉर्पोरेट ऋण

• ऋण कंपनियों द्वारा ऋण पूंजी जुटाने के लिए जारी किए गए साधन हैं। एक निवेशक के रूप में, आप आपको कंपनी को पैसा देते हैं, इसके बदले में आपको एक निश्चित दर पर ब्याज देने का वादा किया जाता है (आमतौर पर विशिष्ट तिथियों पर छमाही देय) और 5/7 के बाद एक निर्दिष्ट परिपक्वता तिथि पर ऋण राशि चुकाने के लिए / 10 वर्ष (मोचन)।

आमतौर पर कंपनी की विशिष्ट संपत्ति (ओं) को डिबेंचर धारकों के पक्ष में रखा जाता है (सुरक्षित)। यह लिक्विड किया जा सकता है, अगर कंपनी ब्याज या मूल राशि का भुगतान करने में असमर्थ है। ऋण के विपरीत, आप इन उपकरणों को बाजार में खरीद या बेच सकते हैं।

प्रस्तुत किए जाने वाले डिबेंचर के प्रकार इस प्रकार हैं: – Types of Debentures in hindi

1. गैर परिवर्तनीय डिबेंचर (एनसीडी) – कुल राशि जारीकर्ता द्वारा भुनाई जाती है
2. आंशिक रूप से परिवर्तनीय डिबेंचर (PCD) – इसका हिस्सा भुनाया जाता है और शेष को निर्दिष्ट शर्तों के अनुसार इक्विटी शेयरों में बदल दिया जाता है।
3. पूरी तरह से परिवर्तनीय डिबेंचर (एफसीडी) – पूरे मूल्य को एक निर्दिष्ट मूल्य पर इक्विटी में परिवर्तित किया जाता है

2. बांड

• बांड मोटे तौर पर डिबेंचर के समान हैं। वे कंपनियों द्वारा जारी किए जाते हैं,
वित्तीय संस्थान, नगरपालिका या सरकारी कंपनियां और हैं
आम तौर पर कंपनी की किसी भी संपत्ति (असुरक्षित) द्वारा सुरक्षित नहीं है।

बांड के प्रकार – Types of Bonds in hindi

नियमित आय बांड नियमित, पूर्व निर्धारित अंतराल पर आय का एक स्थिर स्रोत प्रदान करते हैं

टैक्स-सेविंग बॉन्ड एक निर्दिष्ट राशि तक कर छूट प्रदान करते हैं
निवेश, योजना और सरकारी अधिसूचना के आधार पर।

उदाहरण हैं:

• आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 88 के तहत बुनियादी ढांचा बांड
• आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 54EC के तहत नाबार्ड / एनएचएआई / आरईसी बांड
• आरबीआई कर राहत बांड

2. सरकारी कर्ज़ – Government debt

सरकारी प्रतिभूतियां (G-Sec) भारत सरकार द्वारा धन जुटाने के लिए जारी किए गए उपकरण हैं। जी सेकेंड अर्धवार्षिक आधार पर निश्चित तारीखों पर ब्याज का भुगतान करता है।

यह कम अवधि (एक वर्ष) से ​​लेकर लंबी अवधि (तीस वर्ष तक) तक परिपक्वता की विस्तृत श्रृंखला में उपलब्ध है। चूंकि यह संप्रभु उधार है, यह डिफ़ॉल्ट (क्रेडिट जोखिम) के जोखिम से मुक्त है। आप RBI के माध्यम से इन बॉन्ड की सदस्यता ले सकते हैं या स्टॉक एक्सचेंज में खरीद सकते हैं।

3.  मुद्रा बाजार साधन (एक वर्ष के कार्यकाल तक ऋण साधन)

• ट्रेजरी बिल (टी-बिल) द्वारा जारी किए गए अल्पकालिक उपकरण हैं इसके नकद प्रबंधन के लिए सरकार। इसे सामना करने के लिए छूट पर जारी किया जाता है मूल्य और परिपक्वता अवधि 14 से 365 दिन तक है।

उदाहरण के लिए, एक टी-बिल रुपये में जारी किया गया। 98.50 रुपये में परिपक्व होता है। 100 में 91 दिनों, की उपज की पेशकश की 6.25% पी.ए.
• वाणिज्यिक पत्र (सीपी) जारी किए गए अल्पकालिक असुरक्षित साधन हैं कंपनियों द्वारा अपने नकदी प्रबंधन के लिए। यह छूट पर जारी किया जाता है अंकित मूल्य और 90 से 365 दिनों तक की परिपक्वता है।
• सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट्स (सीडी) अल्पकालिक असुरक्षित साधन हैं बैंकों द्वारा उनके नकदी प्रबंधन के लिए जारी किया गया। यह छूट पर जारी किया जाता है
अंकित मूल्य और 90 से 365 दिनों तक की परिपक्वता है।

3. हाइब्रिड उपकरण (स्वामित्व और ऋण उपकरणों का संयोजन)

• एक निश्चित दर पर लाभांश प्राप्त करने के लिए पसंदीदा स्टॉक / वरीयता शेयर आपके हकदार हैं। महत्वपूर्ण रूप से, इस लाभांश को आपको इक्विटी शेयरधारकों को भुगतान किए जाने से पहले लाभांश का भुगतान किया जाना था। कंपनी के परिसमापन की स्थिति में, कंपनी के अधिशेष के लिए आपका दावा इक्विटी धारकों की तुलना में अधिक होगा, लेकिन हालांकि, कंपनी के लेनदारों, बॉन्डहोल्डर्स / डिबेंचर धारकों के दावों के नीचे।

• संचयी वरीयता शेयर: एक प्रकार का वरीयता शेयर, जिस पर लाभांश बकाया रहता है, तो जमा होता है। इक्विटी शेयरों पर लाभांश का भुगतान करने से पहले वरीयता लाभांश के सभी बकाया का भुगतान किया जाना है।

• संचयी परिवर्तनीय वरीयता शेयर: एक प्रकार की प्राथमिकता ऐसे शेयर जहां लाभांश उसी पर देय होता है, यदि भुगतान नहीं किया जाता है। एक निर्दिष्ट तिथि के बाद, इन शेयरों को कंपनी की इक्विटी पूंजी में बदल दिया जाएगा।

• भाग लेने वाले वरीयता शेयर आपको भाग लेने का अधिकार देता है निर्दिष्ट निश्चित लाभांश के बाद कंपनी के मुनाफे का भुगतान किया जाता है। भागीदारी अधिकार इक्विटी पर भुगतान किए गए लाभांश की मात्रा के साथ जुड़ा हुआ है एक विशेष निर्दिष्ट स्तर से अधिक के शेयर।

4. म्यूचुअल फंड- Mutual Fund

म्यूचुअल फंड कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करते हैं और इस कोष को इक्विटी, ऋण या दोनों के संयोजन में एक पेशेवर और पारदर्शी तरीके से निवेश करते हैं।

अपने निवेश के बदले में, आपको म्यूचुअल फंड की इकाइयाँ प्राप्त होती हैं, जो प्रबंधन शुल्क में कमी के बाद आपको फंड द्वारा अर्जित सामूहिक रिटर्न का लाभ देती हैं।

म्यूचुअल फंड निवेशक की जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न योजनाओं की पेशकश करते हैं, जो प्रतिभूतियों और भारतीय रिजर्व बैंक (SEBI) द्वारा विनियमित होती हैं।

म्यूचुअल फंड के प्रकार – Types of Mutual funds

मूलभूत स्तर पर, तीन प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं:
1 इक्विटी फंड (स्टॉक)
2 फिक्स्ड-इनकम फंड (बॉन्ड)
3 मनी मार्केट फंड

म्यूचुअल फंड का वर्गीकरण – Classification of Mutual Funds

1. संरचना द्वारा

• ओपन एंडेड फंड
ओपन एंडेड फंड में मैच्योरिटी की तारीख नहीं होती है।
• बंद-अंत फंड
बंद-एंड फंड एक विशिष्ट अवधि के लिए चलते हैं।

2. निवेश उद्देश्य से

• ग्रोथ फंड
इक्विटी में निवेश करने वाला म्यूचुअल फंड स्कीम
• बॉन्ड / आय निधि
सरकार और मुख्य रूप से निवेश करने वाली म्यूचुअल फंड स्कीम
एक स्थिर आधार पर आय प्रदान करने के लिए कॉर्पोरेट ऋण।
• बैलेंस्ड फंड्स
इक्विटी और डेट के मिश्रण में निवेश करने वाली म्यूचुअल फंड स्कीम।
• मुद्रा बाजार फंड
मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करने वाला म्यूचुअल फंड स्कीम।

3. अन्य

• कर बचत योजनाएं (इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीमेलएसएस)
निवेशकों को कर लाभ के साथ इक्विटी फंड और ए
तीन साल की अवधि में ताला।
• सेक्टर फंड
वे अर्थव्यवस्था के विशिष्ट क्षेत्रों जैसे कि लक्ष्य करते हैं
वित्तीय, प्रौद्योगिकी, स्वास्थ्य, आदि।
• सूचकांक निधि
इस प्रकार का म्यूचुअल फंड व्यापक के प्रदर्शन को दोहराता है
बाजार सूचकांक जैसे सेंसेक्स या निफ्टी।
म्यूचुअल फंड योजनाओं की उपरोक्त श्रेणियां प्रकृति में बुनियादी हैं और
पूर्ण विवरण के लिए कृपया सेबी के “म्यूचुअल फंड पर शुरुआती गाइड” देखें।

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